yandex rtb 1
ГоловнаЗворотній зв'язок
yande share

Банковские операции

Валютный «своп»

 (currency swap) ─ валютная операция, которая соединяет покупку или продажу валюты на условиях «спот» с одновременной продажей (или покупкой) той же валюты на определенный срок на условиях «форвард».

Другими словами осуществляется комбинация двух противоположных конверсионных соглашений на одинаковые суммы, но с разными датами валютирования.

Основными преимуществами «свопов» перед другими валютными деривативами являются такие:

·        возможность использования преимуществ иностранных рынков заемных капиталов;

·        возможность получения прибыли с наличной открытой валютной позиции или возможность закрыть эту позицию;

·        страхование движения капитала в иностранной валюте;

·        диверсификация источников финансирования;

·        страхование долгосрочных валютных форвардов;

·        страхование новых или уже наличных активов и пассивов путем открытия разных валютных позиций.

Использование валютных «свопов» достигло апогея в начале 80-х годов, что было обусловлено такими обстоятельствами:

·        политика многих центральных банков заставила коммерческие банки осуществлять финансирование активов с «плавающей» процентной ставкой обязательствами тоже с «плавающей» процентной ставкой, а не за счет краткосрочных депозитов;

·        предоставление взаимных займов на международных валютных рынках приобрело спекулятивный характер;

·        снижение процентных ставок содействовало снижению рисков по валютным «свопам».

Различают классические операции «своп» и их разновидности в виде опционных, валютно-процентых «свопов» и т.д. Классические «свопы» в зависимости от последовательности выполняемых операций спот и форвард делят на репорт и депорт.

Репорт ─ это продажа валюты на условиях «спот» и одновременная покупка на условиях форвард.

Депорт ─ покупка валюты на условиях «спот» и одновременная продажа на условиях форвард.

Операция, когда покупка (продажа) валюты осуществляется на основе двух соглашений по курсу «аутрайт», называется «форвард-форвард», или «форвардный своп».

В случае заключения соглашения «своп» дата выполнения ближайшего соглашения называется датой валютирования, а дата выполнения обратного соглашения, отдаленной во времени, ─ датой завершения «свопа».

При операции депорт стандартная запись «свопа» может быть такой:

6M USD/UAH b/s swap. Это означает, что на условиях «спот» куплена определенная сумма американских долларов за гривны и продано такую же сумму долларов за гривны по курсу «аутрайт» с датой завершения «свопа» через 6 месяцев (b/s sell and buy ─ продал / купил).

В зависимости от сроков заключения соглашения «свопы» разделяют:

·        на обычные (операции репорта и депорта);

·        недельные «свопы» s/w (sport-week swap), когда первое соглашение выполняется на условиях «спот», а вторая ─ на условиях недельного «форварда»;

·        однодневные «свопы» t/n (tomorrow-next swap), когда первая операция осуществляется с датой валютирования «завтра», а обратная ─ на условиях «спот»;

·        форвардные («форвард-форвард»).

5.3. Неторговые операции банков с иностранной валютой

Пункт обмена иностранной валюты банка ─ это составная собственного операционного зала банка, где осуществляются валютно-обменные операции с иностранной валютой и дорожными чеками для физических лиц ─ резидентов и нерезидентов с соблюдением требований нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Открывать пункты обмена валюты для осуществления валютно-обменных операций, в том числе на основании заключенных с юридическими лицами ─ резидентами агентских соглашений, согласованных с соответствующим территориальным управлением Национального банка Украины, имеют право:

·        банки, которые получили банковскую лицензию и письменное разрешение Национального банка Украины на осуществление неторговых операций с валютными ценностями;

·        финансовые учреждения, которые получили генеральную лицензию Национального банка Украины на осуществление операций с валютными ценностями.

Курсы покупки и продажи иностранных валют за гривны в пунктах обмена валюты устанавливаются банком ежедневно до начала рабочего дня согласно приказу по банку по подписи руководителя банка. В кассе банка и в пунктах обмена валюты, которые расположены по разным адресам, в один и тот же рабочий день могут быть установлены разные значения курсов покупки и продажи иностранных валют.

Чек ─ бумажный расчетный документ установленной формы, содержащий ничем не обусловленное письменное распоряжение чекодателя плательщику об уплате обозначенной в нем сумме средств чекодержателю на протяжении установленного срока.

Дорожный чек ─ бумажный расчетный документ, выраженный в иностранной валюте, используется как средство международных расчетов неторгового характера и является денежным обязательством чекодателя выплатить определенную в чеке сумму чекодержателю (владельцу), подпись которого проставляется в установленном месте во время продажи.

Именной чек ─ бумажный расчетный документ, выраженный в иностранной валюте, т.е. является письменным распоряжением юридического лица ─ нерезидента или физического лица ─ нерезидента, которое выписало чек (чекодателя), плательщику о выплате определенной суммы средств чекодержателю, обозначенному в чеке, или иному лицу по нотариально заверенной доверенности за счет предоставленного плательщику денежного покрытия.

Именные чеки выписываются на определенное лицо с предупреждением «не приказа» или равнозначным предупреждением (например, «уплатите (кому), не приказа» или «уплатите только (ему)»). Именной чек не подлежит передаче, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Украины.

Чекодатель ─ юридическое лицо ─ нерезидент или физическое лицо ─ нерезидент, которое выдает другому лицу чек, который подписывает.

Чекодержатель (получатель, владелец) ─ какое-либо физическое или юридическое лицо, которое имеет право получить средства по чеку.

С целью улучшения обслуживания физических лиц банки предлагают им услуги по переводам наличной или безналичной иностранной валюты за границу.

Физические лица ─ резиденты могут осуществлять за пределы Украины такие переводы:

1).        в пользу физических лиц;

2).        с целью помощи родственникам;

3).        на оплату затрат, связанных со смертью граждан за границей;

4).        на оплату затрат судебным, арбитражным, следственным, нотариальным и другим полномочным органам;

5).        на оплату адвокатских услуг в случае возбуждения судебных дел за границей, в которых истцом или ответчиком является физическое лицо ─ резидент Украины;

6).        на оплату затрат на лечение в медицинских заведениях, расположенных за границей;

7).        на оплату затрат за проведение тестов, экзаменов;

8).        на оплату затрат за обучение в учебных заведениях, расположенных за границей;

9).        на оплату вступительных, членских взносов в международные организации;

10).   на оплату участия в международных симпозиумах, семинарах, конференциях, выставках;

11).   на оплату затрат на приобретение литературы и подписных изданий, которые выдаются за границей;

12).   на оплату иных услуг по договорам, заключенным с нерезидентами, о предоставлении услуг;

13).   при выезде за границу на постоянное место жительства;

14).   на оплату сборов (пошлины) за действия, связанные с охраной прав на объекты интеллектуальной собственности;

15).   на собственные счета, открытые в зарубежных банках, иных кредитных учреждениях, филиалах украинских банков за пределами Украины.

 

20